影响银行承兑汇票贴现利率因素之银行篇

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影响银行承兑汇票贴现利率因素之银行篇

   银行承兑汇票贴现利率每天都在不断变化，而票据贴现利率的高低对企业经营成本又有着很大的影响，所以“影响银行承兑汇票贴现利率的因素是什么？”可能是是每一个票据从业者都关心的问题。其实其影响众多，今天就从银行角度为票友剖析一下。
1、经营策略
    银行承兑汇票业务对于商业银索尼爱立信行而言,既是资金业务,也是对企业短期融资业务。金融机构在其他地贷款投放较困难或速度较慢时,增加银票持有量,采取降低票据贴现利率的方法,实现在短期内购入大量的票据的目的,因此可能促使票据市场利率的下降;反之,在其他贷款投放顺利以及速度加快时,减少票据持有量,采取大量卖出和提高票据贴现利率的方法,由此也有可能促使票据市场贴现利率的上升。
2、资金状况
    银行承兑汇票是商业银行资金运作的主要工具之一,因而商业银行自身资金状况直接影响银行承兑汇票票据市场贴现利率变化。资金富裕时,降低利率购入票据,增加银票据持有量;资金紧缺时,提高利率或卖出银票,减少银票持有量。
3、资金状况
    商业银行的综合融资成本,主要包括筹资成本、其他负债成本、经济资本占用、经营费用等。综合融资成本是商业银行制定银行承兑汇票贴现利率的基础。市场参与主体多,资金投入大,贴现利率下降;反之,市场参与主体少,资金投放小,贴现利率上升。
4、盈利目标
    商业银行开展各项经营业务的目的是获取利润,盈利是商业银行制定银行承兑汇票贴现利率的决定因素。由于各商业银行在不同阶段有着不同的利润指标,银行承兑汇票业务是实现利润指标较有效的手段之一,因而各商业银行在不同阶段通过制定不同的票据业务交易利率和经营策略,以确保利润指标的实现,并引起票据市场贴现利率的变化。



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金富裕时,降低利率购入票据,增加银票据持有量;资金紧缺时,提高利率或卖出银票,减少银票持有量。