外贸防骗指南

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外贸防骗指南
01 预防钓鱼
02 下单前防骗
03 下单时防骗
04 下单后防骗
01 预防钓鱼
邮件发送链接要求点开。附件 PDF 或者 excel,word ， 打开要求你 输入邮箱账号密码。 即时沟通软件发送 ZIP 文件要求打开或者附件要求输 入账号密码。如麦通， whatsapp ， Skype 获取有专利产品后起诉，冻结 paypal ，以及离岸账户 和国外信用卡。 钓鱼骗子的类型 尼日利亚诈骗，传说中的你给我汇 100 美 金我给你 100 万美金
02 下单前防骗
客户群发邮件，没有表明采购意向，直接说下单，有些直接要求你点链接以及下载某个不知名程序，如我在麦通就有一个一直在引诱我下载，如担心是否有诈可以要求客户发送JPG 图片格式。 PDF 以及 Excel ， Word ，一般要求 你输入邮箱账号密码，只要不输入即可 Zip 附件，这种是木马病00，不要解 压安装!!!点开就有可能中00，马上用 360 杀00 遇到点链接的分析一下，新来的客户如果没有长时间的沟通一来就要你点链接的一定是骗子，老客户也要提防客户邮箱被盗，确人是否要你输入账号密码。
03 下单时防骗
重点讲预防被投诉侵权
04 下单后防骗
类型 1 ，洗钱诈骗
1. 业务员梁先生接到骗子的一笔订单，“买家”通过第三方账户打款，款项远远超过了货款，买家让梁先生把剩余的钱打给 另一个供应商，梁先生不疑有他，照做了。然后来了一个台湾公司在香港报警，表示自己是汇钱的人，因为邮箱被黑，最终钱转到了梁先生那里，台湾公司要求梁先生退回这笔款项，但梁先生已经把钱按照骗子的要求转给其他人了！更严重的是，香港警方把梁先生的离岸账号给冻结了！ 在这个情况下，如果对方不撤诉，案件没有了结，不管是香港公司、香港账号，还是香港公司、国内离案账号，都处于香港管辖，都会被冻结，而且不能注销重开。梁先生不得不焦头烂额地去找各种证据向台湾公司和警方证明，自己跟骗子不是一伙的。
2. 外贸人 Terry 遇到了一位客人 A， A 介绍自己有多年给美国最终零售商采购的经历，主要帮这些买家寻找中国工厂做代工，自 己从中收佣金，赚服务费。他说因为他的下家都是直接打款给中国工厂，发展到最后，双方就私底下达成合作，撇掉他。所以他必须在中国找一个“伙伴”，充当“工厂”，和他一起应对他的下家，这个“伙伴”，事实上相当于他在中国的财务公司，帮他付款给“真正的供应商”并且负责跟进货运。 A 给 Terry 发了很正规的一份佣金协议书，此外， A 还提供了他的护照、营业执照等个人信息，其公司情况在工商网也是可以 查阅到的，并且它有自己的官网，上面也说明他们为美国买家在全球寻找供应商。一切看起来都像是正经做生意的。 双方有过一次小额合作之后，过了一段时间， A 突然说有一个最终买家要买货会打多少钱进 Terry 公司的账户。这笔钱是从加 拿大打过来的， A 说是自己的下家直接打的，因为他告诉他的下家， Terry 是他帮忙找的中国工厂。 A 让 Terry 把钱打到一个深 圳账户，说是工厂老板的账号。很快，仅隔着两个星期，最大的一笔款进账了， 12 万美金。 A 同样借口另一个下家下单，要 求付给另一个深圳账号。 这笔钱汇出不久后， Terry 接银行通知：说后面这两笔款项， 12 万美金被汇款人投诉是汇错账号了，要求原路退回；接着，银 行又反馈，汇款人强调是受到诈骗将钱打入。如此，银行方面要求 Terry 做全额退款处理，并将 Terry 的账户给封了！ Terry 只 是想做“采购代理”服务，没想到被卷进了洗钱的大坑！
类型 2 ，佣金诈骗
某尼日利亚客人跟外贸人小 S 商量说，因为他们国家外汇管制，收汇款手续费高也不方便，能不能请小 S 帮他 代收美金，再汇给中国境内的卡上，他可以给 10% 的佣金。小 S 完全没有意识到这可能有洗钱的风险，觉得有 笔不太费劲儿的收入也很不错，于是就答应了这位“客人”。 后来小 S 的账户收到了一笔来自日本的 6000 美金的汇款，尼日利亚人表示这是他的客户的，让小 S 扣下 10% 佣金，然后换成人民币打到中国境内的账户上去。小 S 照做了。没过多久，小 S 的银行经理通知她，收到一笔 6000 美金拒付的投诉，投诉她的离岸账号涉嫌诈骗，对方求撤回这 6000 美金。她的账户被冻结了，正常的 生意也不能做了。银行方面表示，除非日本客户主动解除投诉，不然别说解冻恢复使用了，就连注销也必须是把这个 6000 美金还回去之后才能注销。至此，小 S 欲哭无泪，贪小便宜吃了大亏。
类型 3 ，韩国人奇葩业务模式
一个韩国商人有一笔服装加工订单，正到处找人包工包料加工。
事情进展得很顺利，他们签完合同后，按照对方的要求，从韩国进了一批指定的布
料进行加工。可就在他们完成订单准备交货时，对方却以质量不合格、延期交货导
致客户跑单等理由拒绝提货付款。 老吴试图与对方沟通协商，却发现无法联系上对
方。 找不到韩国人，生产的货也没人要，这笔生意让老吴和老郭亏了一大笔钱。
类型 4 ，合同诈骗
该公司的手法是利用同一品牌在中国用三个不同公司（ MK 、 FC 等公司）进行 釆购合同诈骗。 同一伙人，以不 同公司名义与你做生意。具体手法如下：多次的合作过程中，这次以欧洲公司名义给你鉴定生产合同，下次找个理由，用香港的公司名义给你签订合同，但生产的都是 INCITY 同一品牌的货品。很多供应商觉得也是合理的，
就签订了生产合同，拿了定金生产。在这合作过程中，通过滚雪球方式把欠款金额变大。突然一天，不给你订单了，你拿着合同来追讨货款，广州的 INCITY 公司会告诉你，这个与他们没有关系，香港和欧洲的 INCITY 公司倒 闭了，他们没有欠你货款。其实是同一伙人在搞 合同诈骗 。
注意，要实付实结
类型 5 ，非洲诈骗
尼日利亚，乌干达，以及肯尼亚部分诈骗人员假借国际知名公司，从中国或其他国家进口货物，待货物到港后提取货物而不支付费用！ 乌警方近期正在处理这样一个案件。八个货物集装箱从中国发运，订货人在没有支付中国供应商任何费用的情况下，将货物从蒙巴萨港转至坎帕拉，目前这批货已经被乌警方拦截，这个一般是不法商人和当地海关的部分官员合作犯罪。
国内外贸企业 A公司，通过某外贸中介公司 SAT 拿到一票大单！
南非知名企业 AGCA 公司求购货值为 53 万美元的烧碱，随后与之签订了货值合同，约定付款方式为 OA30 天！ 货物抵达蒙巴萨港后， A公司多次催促买方联系人付款，但遭到拒绝。此后， 28 个货柜中的 19 个被相继提运乌干达， 9个货柜滞留
蒙巴萨港仍未提出，且产生巨额滞港费！ 后经向南非 AGCA 公司核实，其并未在乌干达开设工厂，且公司没有上述姓名的工作人员！ 据悉， SAT 是一家由乌干达不法商人假借国外知名公司的名头在乌干达境内注册的公司，该不法商人在乌境内注册了十多家类似的 公司，其目的是为实施商业诈骗提供便利。
解决方法
1. 对于非本国付款，要求与付款公司核实，查明是否属实。一般骗子在这一道就会意识到，你可能已经发现了他 的套路。如果“买家”就此消失，那基本可以断定是个骗子。 其次，与汇款方核实是否存在问题，是不是被钓鱼了。此时只收款，不发货，不汇出。如果汇款方确认没问题，则要求汇款方出具书面证明。如果意识到这是汇款方被钓鱼骗来的钱，那么把钱原路退回即可。 遇上那种si活要给你钱，一笔一笔往你账户里打钱的，是骗子没商量。此时不能心怀侥幸，觉得反正我没损失，就按骗子的要求去操作了，要知道，你只是暂时没损失。一定要抵住诱惑，给多少佣金也不值得卷入诈骗的坑里。要帮客人代付款可以，但必须是在跟进订单的情况下，再帮付该订单相应的款项相对才会安全，代付款时也要让对方提供授权书等证明。
2. 韩国人的单子一定要预付款，并且比例要高
3. 遵循一个原则，即付款后交货，如是大宗货物，需要走信用证的也要做即期信用证， at sight ，不要做几天后付 款的。
4. 涉及到单证问题时需要注意以下几点。
1、出口商应保持提单上的信息与（合同）买家的信息一致；
2、当买家提出货发第三方时，需要求买家提供收货公司的完整信息；地址，联系人及电话。
3、更改收货人、付款路径等关键贸易信息时，一定要求买家用公司官方邮箱发送邮件；
4、在诈骗过程中，诈骗人往往会指定货代，方便其提取货物。如果是客户指定货代要求付款后提货，如是信
用证出口在实际贸易中应要求使用自己选定的货代，在出现风险时，能有效帮助出口商控制货权，防止货物被
骗取。
05 小结
防骗其实归根到底就是要遵守规则，不贪小利，真正想和你做生意的不会设置那么多框框绕绕，一般都是怎么便利怎么来，不会设置很多坑或者陷阱等着你的。